Quanto a substituir o motor, bom, por parte, da para legalizar sim, tendo a nota fiscal e a documentação correta do bloco você pode trocar o seu motor por um de até 30% mais potência, sendo diesel e gasolina cai para 20%, senão me engano.
Geralmente (sempre) os motores aptos a serem legalizados são mais caros.
Quanto está disposto a gastar? Um motor cummins está por ai na casa dos R$ 15.000,00 na base de troca e R$ 19.000,00 para compra, detalhe não são novos, são retificado, o X10 vai neste preço também.
Agora imagine a mão de obra para adaptar? Bom, jogando baixo ai se o cara não tiver muita dificuldade vai uns R$ 5.000,00, agora se envolver funileiro e outros detalhes a conta pode ficar alta.
As vezes é melhor retificar, aproveitar um pouco e vender em uma agência longe de casa.